إدارة المخاطر والإدارة الإكتوارية للمجموعة
إدارة المخاطر
تم تأكيد أهمية إدارة المخاطر في عملية أخذ القرارات، وأهمية ثقافة المخاطر في بيئة الأعمال الديناميكية. إن تحقيق التوازن بين المخاطر والمكافأة والمرونة هو المبدأ التوجيهي لإدارة المخاطر لمجموعة الخليج للتأمين في جهودها لعرض قيمتها لأصحاب المصلحة.
تأسيس إدارة المخاطر
تقييم
تطوير الاستراتيجية على مستوى المجموعة
تعزيز واكتمال تقييم المخاطر
إنجازات وتطورات إدارة المخاطر حتى الان
- أكدت وكالات أي ام بست وستاندرد أند بورز جلوبال على تصنيف القوة المالية لمجموعة الخليج للتأمين
- قامت وكالة موديز برفع تصنيف القوة المالية لمجموعة الخليج للتأمين من A3 الى A2
- التقييم المستقل للقرارات الاستراتيجية
- تقييم التعرض للمخاطر على مستوى المجموعة (بما يشمل بعض المواقف الخاصة)
- تم إطلاق مبادرات تحسين إعادة التأمين
- مشروع التحول الرقمي للتقييم الذاتي للمخاطر (RCSA)
- تقييم نضج إدارات المخاطر وتطوير خريطة الطريق لإدارة المخاطر
- تطوير أدوات ونماذج جديدة لإدارة المخاطر
- التقدم في تحسين إعادة التأمين مع وحدة تحليل البيانات والإدارة الاكتوارية والإدارة المالية
- التقدم في إدارة المخاطر التشغيلية والناشئة
- تعزيز المحفظة الاستثمارية
- المتابعة في التحول الرقمي لإدارات المخاطر والامتثال والحوكمة
- تعزيز السياسات وأطار العمل والتي تتماشي مع معيار IFRS 17
الإدارة الإكتوارية
لكي تعزز مجموعة الخليج للتأمين من مكانتها الرائدة في السوق الإقليمي على مدار السنوات الماضية، تم إنشاء إدارة إكتوارية داخلية في كل شركة من شركات المجموعة، والتي تعتبر وظيفة مهمة من أعمال التأمين الداخلية. وتماشياً مع الإرشادات الدولية، تعتبر الإدارة الإكتوارية للمجموعة مقياس لضمان الجودة بهدف ضمان إمكانية اتخاذ بعض القرارات المهمة بناءً على الاستشارات الإكتوارية الفنية والمتخصصة، إضافة إلى الفهم الشامل لطبيعة أعمال التأمين الإحصائية والمخاطر والنماذج المرتبطة بها.
الإعداد
المرحلة الأولى من التحليل الإكتواري
الممارسة
مراجعة المخصصات الإكتوارية
التدريب والتطوير
تطوير الإدارة الداخلية والقدرات التقنية
خلق القيمة
تصميم وتطبيق سياسات ونماذج على مستوى المجموعة
إنجازات وتطورات الإدارة الإكتوارية حتى الان
- بناء هيكل داخلي قوي للقدرات الداخلية (أكثر من 55 إكتواري داخلي في جميع أنحاء منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا مع مزيج جيد من الإكتواريين المؤهلين، وحاملي الزمالة الإكتوارية، والحاصلين على درجة الماجستير، وكذلك الطلبة الخريجين) مع الاستمرار في التوسع
- تطوير عملية استخراج البيانات المختلفة من خلال أنظمة مركزية
- مراحل متعددة من المراجعة (الإكتواريين الداخليين، الخبراء الإكتواريين الخارجيين، بالإضافة إلى فريق المجموعة)
- وضع إرشادات ومبادئ موحدة على مستوى المجموعة وعقد الدورات التدريبية مع تحسين القدرات التقنية (من خلال النماذج الإحصائية التصادفية)
- التطبيق الداخلي الكامل للمعيار الدولي لإعداد التقارير المالية رقم 17 وتوحيد السياسات على مستوى المجموعة
- تعزيز جميع القصور في الجوانب مرتفعة المخاطر وكذلك عمليات الاستحواذ الحديثة
- انشاء أدوات جديدة لمراقبة الأداء بغرض تعزيز الرقابة
- تنفيذ حالات محددة بنجاح ضمن مبادرات تحليل البيانات
- المشاركة الفعالة في مجموعات عمل فيرفاكس لتبادل المعرفة والممارسات الجديدة
- تطوير مشاريع الأتمتة وتحليل البيانات
- التعزيز من برامج إعادة التأمين للمجموعة بالتعاون مع فريق تحليل البيانات وإدارة المخاطر والإدارة المالية
- استمرار عمليات التعاون والاندماج على مستوى شركات المجموعة